Специальный счет должника юридического лица

Содержание

Перечень документов, необходимых для открытия специального банковского счета должника в валюте Российской Федерации юридическому лицу, и для идентификации указанного лица

Специальный счет должника юридического лица

1. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДОЛЖНИКА В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ,

И ДЛЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ УКАЗАННОГО ЛИЦА[1]

1. Договор специального банковского счета должника (2 экземпляра) в рублях, подписанный арбитражным[2] управляющим на каждом листе.

2.

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица с приложением Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц.

Примечание: Для юридических лиц, зарегистрированных до 04 июля 2013 года, – Свидетельство о государственной регистрации юридических лиц или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года.

Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц – при наличии зарегистрированных изменений в учредительных документах.

Примечание: При наличии зарегистрированных до 04 июля 2013 года изменений в учредительных документах – Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

3.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с датой выдачи, не превышающей 1 месяца до предоставления документов, либо превышающей 1 месяц, при обязательном условии предоставления оригинала письма арбитражного управляющего об отсутствии изменений в учредительных документах и иных документах (сведениях), на основании которых формируется выписка, за период с даты, указанной в представленной в выписке, по дату предоставления документов.

4. Надлежащим образом утвержденный Устав (Положение) с изменениями и дополнениями.

5. Карточка с образцами подписей арбитражного управляющего и (при наличии) иных лиц, наделенных правом подписи, и оттиска печати, используемой арбитражным управляющим при осуществлении внешнего управления/конкурсного производства, удостоверенная нотариально или (далее – карточка с образцами подписей и оттиска печати).

6. При указании в карточке с образцами подписей и оттиска печати одной или более двух подписей – письмо (произвольной формы, подписанное арбитражным управляющим), содержащее информацию о количестве подписей и, в случае указания более двух подписей, соответствующее возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи.

7. Документы (доверенность, приказ и др.), подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме арбитражного управляющего) на распоряжение денежными средствами на счете с правом подписи.

8. Документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (паспорт гражданина Российской Федерации – 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета, др.).

9.

Разрешение на работу, разрешение на привлечение и использование иностранных работников в отношении работников юридического лица, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати и являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, – документы представляются в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; документы представляются в виде нотариально заверенных копий либо копий, заверенных клиентом с указанием и расшифровкой подписи лица, заверившего копию документа, его должности и проставлением оттиска печати клиента.

10. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

11. Информационное письмо/уведомление Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или территориального органа государственной статистики с присвоенными кодами и классификационными признаками.

Примечание: предоставляется в случаях отсутствия данных о кодах, присвоенных юридическому лицу, в информационной системе для пользователей, сформированной на основе Статистического регистра Росстата.

12. Лицензии/разрешения/патенты на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию/ регулированию путем выдачи патента.

13. Информационные сведения клиента по форме, установленной Банком (Приложение 1 к настоящему Перечню).

14. Определение арбитражного суда об утверждении арбитражного управляющего или копию определения, засвидетельствованную арбитражным судом или нотариально.

15. Для открытия специального банковского счета должника для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога:

– решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально.

16. Для открытия специального банковского счета должника для осуществления расчетов с кредиторами, включенными в реестр требований кредиторов:

16.1. В ходе внешнего управления:

– определение арбитражного суда о введении внешнего управления, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока внешнего управления, или копию определения/копии определений, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к должнику.

16.2. В ходе конкурсного производства:

– решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к должнику.

17. Для открытия специального банковского счета должника для обеспечения исполнения обязанности должника по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника[3]:

– в ходе внешнего управления – определение арбитражного суда о введении внешнего управления, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока внешнего управления, или копию определения/копии определений, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– в ходе конкурсного производства – решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально.

18. Свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций (при наличии).

19. Для юридического лица, которое входит в перечень юридических лиц, содержащийся в части 2 статьи 1 Федерального закона от 01.01.2001 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – Федеральный закон ):

19.1. Оригинал письма, подписанного арбитражным управляющим о принадлежности организации к числу юридических лиц, осуществляющих закупочную деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона .

19.2. Протокол уполномоченного органа юридического лица, составленный в ходе проведения процедуры закупки, по результатам которой Банк признается выигравшим.

2. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДОЛЖНИКА В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ,

И ДЛЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ УКАЗАННОГО ЛИЦА1

(при наличии в Банке/филиалесчетов, открытых ранее Клиенту-должнику и действующих на момент представления Клиентом-должником документов для открытия специального банковского счета должника)

1. Договор специального банковского счета должника (2 экземпляра) в рублях, подписанный арбитражным управляющим на каждом листе.

2.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с датой выдачи, не превышающей 1 месяца до предоставления документов, либо превышающей 1 месяц, при обязательном условии предоставления оригинала письма арбитражного управляющего об отсутствии изменений в учредительных документах и иных документах (сведениях), на основании которых формируется выписка, за период с даты, указанной в представленной в выписке, по дату предоставления документов.

3.

Карточка с образцами подписей арбитражного управляющего и (при наличии) иных лиц, наделенных правом подписи, и оттиска печати, используемой арбитражным управляющим при осуществлении внешнего управления/конкурсного производства, удостоверенная нотариально или (далее – карточка с образцами подписей и оттиска печати).

4. При указании в карточке с образцами подписей и оттиска печати одной или более двух подписей – письмо (произвольной формы, подписанное арбитражным управляющим), содержащее информацию о количестве подписей и, в случае указания более двух подписей, соответствующее возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи.

5. Документы (доверенность, приказ и др.), подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме арбитражного управляющего) на распоряжение денежными средствами на счете с правом подписи.

6. Документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (паспорт гражданина Российской Федерации – 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета, др.).

7. Определение арбитражного суда об утверждении арбитражного управляющего или копию определения, засвидетельствованную арбитражным судом или нотариально.

8. Для открытия специального банковского счета должника для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога:

– решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально.

9.

Для открытия специального банковского счета должника для осуществления расчетов с кредиторами, включенными в реестр требований кредиторов:

9.

1. В ходе внешнего управления:

– определение арбитражного суда о введении внешнего управления, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока внешнего управления, или копию определения/копии определений, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к должнику.

9.

2.

В ходе конкурсного производства:

– решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к должнику.

10. Для открытия специального банковского счета должника для обеспечения исполнения обязанности должника по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника3:

– в ходе внешнего управления – определение арбитражного суда о введении внешнего управления, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока внешнего управления, или копию определения/копии определений, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально;

– в ходе конкурсного производства – решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также, при наличии, определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства, или копию решения/копии решения и определения, засвидетельствованную (ых) арбитражным судом или нотариально.

11. Письмо Клиента-должника, подтверждающее, что документы и сведения, представленные ранее для открытия предыдущего счета не изменились, с указанием подразделения Банка, в котором имеются указанные документы.

12. В случае внесения изменений в учредительные документы необходимо представить эти изменения, оформленные в установленном порядке.

[1] Документы, предусмотренные п.п. 2-5, 7-8, 11-13, 18, 19.2 Перечня 1 и п. п. 2-3, 5-6, 12 Перечня 2 представляются в виде:

– копий, заверенных нотариально или государственным органом, выдавшим/зарегистрировавшим документ;

– копий, заверенных арбитражным управляющим, содержащим подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (при ее отсутствии – штампа), с одновременным представлением Банку оригинала документа для установления ему соответствия, представленной копии;

– оригинала документа для изготовления и заверения Банком его копии.

В отдельных случаях, при рассмотрении документов, представленных клиентом-должником для открытия специального банковского счета должника в валюте Российской Федерации, Банком могут быть истребованы дополнительные документы, не предусмотренные настоящими Перечнями.

[2] Арбитражный управляющий – внешний/конкурсный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения внешнего управления/конкурсного производства и осуществления иных установленных Законом № 127-ФЗ полномочий.

[3] Специальный банковский счет должника для обеспечения исполнения обязанности должника по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника, может быть открыт только в рамках процедур банкротства, введенных после размещения постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации (далее – ВАС) «О внесении изменений в постановления Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации по вопросам, связанным с текущими платежами» на сайте ВАС (т. е. после 11.07.2014), а также в рамках процедур банкротства, введенных до указанной даты, если порядок продажи имущества утверждается после указанной даты.

Источник: https://pandia.ru/text/79/465/29895.php

Блог

Специальный счет должника юридического лица

Несколько лет назад, когда я работала в управляющей организации (УО), в нашем регионе начался повальный арест всех счетов управляющих организаций судебными приставами-исполнителями (СПИ), имеющих задолженность перед Водоканалом и другими ресурсоснабжающими организациями (РСО).

Понятно, что работа всех этих УО была практически парализована, так как все собираемые денежные средства собственников за оплату жилищно-коммунальных услуг (ЖКУ) направлялись в основном Водоканалу.

В то время почти все специальные счета управляющих организаций были открыты в банке «Русь», который быстро сориентировался и подал в суд заявления о признании этих действий приставов незаконными.

Суд удовлетворил требования банка, аресты со специальных счетов были сняты в короткие сроки.

Но если счет не являлся специальным, а был просто расчетным, суды отказывали в удовлетворении таких жалоб на действия приставов по аресту этих счетов, несмотря на то, что на них также производился сбор денежных средств собственников за ЖКУ. Хотя я считаю, что суды в таких случаях поступали формально, следуя буквально и однобоко нормам определенного закона, не вникая в остальные тонкости дела и иные нормы.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 03.06.

2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее – Закон 103) отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), регулируются положениями вышеназванного закона.

В соответствии с частью 18 ст. 4 Закона 103 на поставщике при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей лежит обязанность использовать специальный банковский счет.

По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается (часть 19, 20 статьи 4 Закона 103).

Таким образом, у управляющей организации должен быть открыт именно специальный счет для того, чтобы денежные средства, поступающие в качестве оплаты за ЖКУ, не были списаны по иным долгам УО в случае наличия исполнительного производства. Если открыт просто расчетный счет, то доказать, что это денежные средства собственников за ЖКУ, полагающиеся для оплаты в РСО и подрядчикам, в суде будет намного сложнее.

Еще в 2016 году Верховный суд РФ выразил свою правовую позицию по спору, касающемуся ареста специального счета банком и списания денежных средств с него. К сожалению, как мы убеждались не раз, что и ВС РФ способен ее менять по аналогичным правоотношениям. Но в данном виде споров изменений позиции ВС РФ не усматривается, надеюсь, так оно и останется в дальнейшем.

В Определении ВС РФ от 13 октября 2016 г. № 303-КГ16-10101 сделаны следующие выводы:

  1. Денежные средства, поступающие на специальный счет общества (поставщика в смысле Закона № 103-ФЗ), до их распределения по расчетным счетам общества и ресурсоснабжающих организаций, включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями и имеют специальное назначение, следовательно, данные денежные средства не могут быть признаны денежными средствами общества.

  2. В отсутствие доказательств, подтверждающих нахождение на специальном счете денежных средств в определенном размере, принадлежащих должнику, действия банка по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета являются незаконными.

  3. Банк обязан исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, принадлежащих только должнику, а не иным лицам. Действующее законодательство не лишает банк права не исполнять постановление судебного пристава-исполнителя в случае невозможности обращения взыскания на денежные средства, не принадлежащие должнику.

  4. Постановление судебного пристава-исполнителя об аресте или об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на специальных банковских счетах платежного агента (субагента) и поставщика денежных средств, а также исполнительные листы, предъявленные взыскателем непосредственно в банк, подлежат исполнению в общеустановленном Законом об исполнительном производстве порядке.

  5. Вместе с тем, правомерными являются действия в части ареста, а также взыскания денежных средств со специального банковского счета только в части средств, принадлежащих платежному агенту или поставщику денежных средств. Иное толкование заявителем положений гражданского законодательства, а также иная оценка обстоятельств спора не свидетельствует о неправильном применении судами норм права.

Определение ВС РФ от 28 июля 2016 г. № 309-ЭС16-8361:«…

Проанализировав положения Закона № 103-ФЗ применительно к спорным правоотношениям, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что находящиеся на специальном банковском счете платежного агента денежные средства в виде платежей граждан за коммунальные услуги имеют целевое назначение и предназначены для всех поставщиков коммунальных ресурсов, а не только для предприятия, поэтому не могут быть признаны принадлежащими компании и списаны в пользу предприятия как одного из поставщиков при недоказанности причитающейся ему доли этих денежных средств в целях недопущения нарушения интересов как граждан, так и других поставщиков».

Постановление АС Уральского округа № Ф09-7387/18 от 07 февраля 2019 г.

по делу № А50-39668/2017: «…Оценив имеющиеся по настоящему делу материалы, суды установили, что доказательств, подтверждающих тот факт, что списание спорной суммы произведено обществом «Сбербанк России» за счет находящихся на счете № 40821810149770000098 денежных средств, принадлежащих именно предприятию «ГКТХ», не представлено; при этом судами исследовалась, в частности приобщенная к материалам дела выписка, отражающая операции по указанному счету…

Поскольку действующее законодательство не возлагает на кредитную организацию права производить исполнение исполнительного документа путем обращения взыскания на денежные средства, не принадлежащие должнику, действия общества «Сбербанк России» по принудительному исполнению предъявленных третьими лицами, участвующими в деле, исполнительных листов за счет денежных средств, которые предназначались для оплаты коммунальных ресурсов, использованных истцом для оказания коммунальных услуг населению, и, соответственно, не являлись собственностью предприятия «ГКТХ», обоснованно расценены судами как неправомерные, а списанная ответчиком сумма 6 751 638 руб. 64 коп. правильно взыскана с него обжалуемыми судебными актами (статьи 15, 393 ГК РФ).

Доказательств того, что обществом «СБЕРБАНК» производилось уплата денежных средств по исполнительным листам, выданным в отношении истца, как управляющей организации, то есть за коммунальный ресурс, использованный последней для оказания коммунальных услуг, материалы дела не содержат…»

Стоит также отметить, что с 01 июня 2020 года вступают в силу изменения в ГК РФ и Закон об исполнительном производстве, которыми предусмотрен запрет на списание долгов со специальных социальных банковских счетов и физических лиц.

Сама не раз сталкивалась в практике, что приставы и банки, делая вид, что не заметили целевое назначение денежных средств, списывали деньги, полагающиеся в качестве детских пособий или иных социальных выплат.

Самое интересное, что хотя суды и ранее признавали такие действия незаконными, они не обязывали приставов возвращать денежные средства, которые давно ушли взыскателям.

Не предусмотрена такая обязанность судебных приставов в законе.

На моей практике был случай, когда после списания детских пособий 2 раза подряд, даже после подачи заявления в службу судебных приставов с приложением справок о том, что списываются детские пособия, приставы продолжали это делать.

Совесть явно не главная добродетель данных представителей этих органов, как и порядочность вкупе с законопослушностью.

Если бы существовала по закону личная персональная ответственность каждого пристава со взысканием убытков при таких намеренных действиях с лишением премий не только самого пристава, но и вышестоящего начальника, думаю, научились бы соблюдать закон и они…

С уважением, Снежана Соболевская.

Компания «Бурмистр.ру» разработала уникальную CRM-систему для управляющих компаний и ТСЖ. Сейчас самое подходящее время внедрить её в работу своей компании. Вся необходимая информация о сервисе здесь.

Источник: https://www.burmistr.ru/blog/sudebnaya-praktika/praktika-sudov-nalozhenie-aresta-na-spetsialnyy-schet/

Как получить деньги по исполнительному листу с юридического лица

Специальный счет должника юридического лица

Нежелание добровольно исполнять условия договора или возмещать причиненный ущерб, присуще не только физическим лицам. Многие предприятия, в сфере торговли и оказания услуг, игнорируют закон о защите прав потребителей, и только после решения суда можно взыскать долг по исполнительному листу с юридического лица. О том, как реализовать предоставленное судом право, расскажем в статье.

Как возбудить исполнительное производство

Основание для возбуждения производства по реализации решения суда — его решение, вступившее в силу по истечении срока, предоставляемого сторонам на обжалование. Возможны два варианта:

  • Производство возбуждается по заявлению взыскателя, если речь идет о суде общей юрисдикции.
  • Без заявления – когда суд направляет решение непосредственно в ФССП. Таким образом, реализуются судебные вердикты по административным делам, а также по налоговым правонарушениям.

Скачать заявление на возбуждение исполнительного производства с залогом машины

В первом случае пристав. Получивший заявление взыскателя, руководствуется ст. 30 ФЗ № 229. Для этого должен соблюсти следующую последовательность действий:

  • удостовериться, что взыскатель получил на руки исполнительный документ в суде;
  • предоставить бланк заявления о начале исполнительного производства по взысканию;
  • канцелярия ФССП регистрирует заявление с присвоением входящего номера и не позднее 3 дней передает в работу приставу;
  • пристав рассматривает поступившее ходатайство и в течение 3 дней, либо возбуждает производство, либо мотивировано отказывает. В случае отказа должен объяснить причину. Отказ может быть обжалован в соответствии со ст. 123 ФЗ №229.
  • копию постановления о возбуждении производства пристав обязан направить в адрес взыскателя и должника.

Исходя из требований закона, на возбуждение приставу отводится 6 (рабочих) дней. Если не было оснований для отказа, и не предоставлен срок для устранения оснований, повлекших возврат документов. Предельный срок предъявления исполнительного листа в ФССП – 3 года.

Способы взыскания

Выбор способов взыскания невелик. Их – два.

Либо взыскатель самостоятельно пытается исполнить решение суда, либо, не надеясь на свои силы и знания процессуального порядка исполнения судебных решений, поручает исполнение приставу.

В этом случае заручается тем, что в отношении должника будет использован арсенал средств принуждения, доступный официальному лицу ФССП, а закон не будет нарушен.

Это нужно знать: Жалоба на судебных приставов: кто может помочь

Самостоятельное взыскание

К самостоятельному взысканию прибегают в тех случаях, когда на 100% уверены в том, что должник исполнит решение суда, либо у взыскателя имеется достоверная информация о месте нахождения денежных средств, ценных бумаг, имущественных прав или материальной собственности, за счет которых может беспрепятственно реализовать судебное решение, предъявив исполнительный документ.

Достаточно предъявить лист:

  • В бухгалтерию предприятия, учебного заведения или орган социального обеспечения (если должник пенсионер или инвалид), и бухгалтерия в бесспорном порядке начнет списание средств из дохода в счет возмещения долга. Отказаться от исполнения этой обязанности ни одно юридическое лицо или ИП не вправе.
  • Банк, в котором у юридического лица открыт счет.

На этом перечень возможностей для самостоятельного взыскания заканчивается. Все остальные возможности может реализовать только судебный пристав

 Через налоговую

Не все взыскатели знают, что помочь исполнить решение суда в отношении компании или предприятия может налоговая инспекция. Обращение в фискальную службу полезно в тех случаях, когда нет информации о том, в каких банках находятся счета фирмы-должника, но есть уверенность, что они не пусты.

Для этого достаточно воспользоваться правом, предоставленным ст. 69 (ч.8 и 9) ФЗ №229. В ИФНС по месту принятия судебного решения необходимо предъявить лист или приказ суда о взыскании. Налоговая обязана раскрыть информацию о счетах на основании п. 5 письма ФНС России от 11.06.2009 № МН-22-6/469.

Если у должника нет возможности лично явиться в инспекцию, можно направить запрос по почте или по Email, заверив цифровой электронной подписью. Все налоговые инспекции объединены единой информационной сетью (Положение о межведомственном электронном взаимодействии, утв. Постановлением Правительства РФ № 697) и Приказ ФНС № ММВ-7-7/53.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/kak-poluchit-dengi-po-ispolnitelnomu-listu-s-iuridicheskogo-lica-5ec405eea8d94878912ece04

Специальный банковский счет должника

Специальный счет должника юридического лица

Физическое лицо в процессе банкротства лишается права на свободное распоряжение своей зарплатой и имеющимися накоплениями на счетах в банке. Все эти полномочия по закону переходят к назначенному судом финансовому управляющему .

Денежные средства, которые имеются у должника на банковских счетах, вкладах и депозитах, в процессе его банкротства блокируются и направляются в конкурсную массу. В дальнейшем они распределяются между кредиторами физического лица в целях погашения накопленных долговых обязательств.

Блокировка счетов физического лица при банкротстве

Процедура конкурсного производства или реализации имущества в процессе банкротства начинается с блокировки вкладов и депозитов физического лица.

Сам должник обязан передать в суд сведения обо всех его счетах и размерах накоплений на них в процессе подачи искового заявления гражданина о своей несостоятельности.

Данные сведения он должен подтвердить документально, приложив к заявлению копии выписок со счета и договоров банковского обслуживания.

Но информация об открытых вкладах и депозитах может поступить и от самих банков, которые обязаны оповестить о наличии открытых счетов в течение 5 дней после того как им стало известно о том, что физическое лицо находится в состоянии банкротства.

Все банковские счета гражданина в процессе банкротства блокируются управляющим. Для этого ему не требуется получать согласие от самого владельца счета и разрешение уполномоченных инстанций. Такие полномочия возлагаются на управленца законодательством.

Согласно законодательству о банкротстве гражданина обязано передать все банковские карты, которыми оно располагает новому управленцу. На это ему отводится 1 рабочий день. А кредитные организации, в свою очередь, обязаны заблокировать все карточки по запросу финанасового управляющего.

Как Финансовый управляющий может распоряжаться счетами банкротов

Финансовый управляющий наделен широким спектром обязанностей по распоряжению банковскими счетами физического лица. Он вправе переоформить их на свое имя, закрыть и заблокировать без разрешения владельца.

Финансовый управляющий имеет право свободно распоряжаться всеми деньгами физического лица (с учетом целей своей работы). Он обязан оплачивать его текущие счета (за коммунальные услуги, услуги связи), платить алименты и выделять физлицу деньги на покупку продуктов, одежды и оплату транспортных расходов.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 8 (800) 302-92-80 – Звонки из всех регионов бесплатно! Это быстро и бесплатно!

На управляющего возлагаются обязанности по мониторингу денежных потоков банкрота и совершаемых им сделок.

Обычно управленец, чтобы сократить время, затрачиваемое на контроль за финансами должника, предпочитает закрыть все счета и объединить все средства на одном спецсчете.

Закрытие счетов позволяет не только наполнить конкурсную массу, но и сократить издержки на оплату банковского обслуживания в нескольких банках. Вопросы дополнительной экономии достаточно немаловажен с учетом дефицита денег у банкротящегося гражданина.

Специальные счета физических лиц банкротов

Для расчетов с кредиторами и оплаты процессуальных издержек процедуры банкротства финансовый управляющий открывает специальный счет на свое имя. Данное требование содержится в статье 138 ФЗ-127 .

Спецсчет управляющий может открыть в любом российском банке. Стоит отметить, что тарифы за открытие, ведение и обслуживание спецсчета обычно устанавливаются более высокие, чем те, которые установлены для рядовых физических лиц.

Так, за открытие и ведение счета придется заплатить до 3000-4000 р. За переводы средств по запросу управляющего в пользу третьих лиц взымается комиссия до 1,5% от суммы.

Снятие со счета наличности также облагается дополнительными комиссиями.

В конечном итоге все расходы по обслуживанию счета ложатся на плечи должника.

Реквизиты открытого счета арбитражный управляющий передает по месту работы должника (если он трудоустроен). С этого момента бухгалтерия обязана перечислять зарплату физическому лицу на данный специальный счет.

Затем управляющий выдает банкроту часть полученных им денег в размере прожиточного минимума и необходимые на содержание его иждивенцев. Эта сумма определяется судом на основании регионального прожиточного минимума и социальной категории физического лица.

Перенаправление зарплаты на специальный счет необходимо для недопущения злоупотреблений со стороны гражданина. Ведь руководствуясь Трудовым кодексом он всегда может сменить банк, в который ему переводят зарплату. Тем самым он выводит свои деньги из под контроля управленца и может свободно ими распоряжаться.

На специальный счет также должна поступать оплата от победителей торгов в отношении имущества банкрота, организованных управляющим. Иногда отдельный счет открывается для расчетов с залоговыми кредиторами, которые имеют приоритетное право на погашение их требований за счет реализации предмета залога.

Деньги, которые поступают на указанный счет, могут направляться на строго ограниченное число операций:

  • удовлетворения кредиторских требований;
  • покрытие судебных расходов;
  • погашение процессуальных издержек (на публикацию сведений о несостоятельности в СМИ, организацию торгов);
  • выплату вознаграждения, положенного управляющему за участие в деле банкротства;
  • оплату труда внешних специалистов, приглашенных финуправляющим (экспертов, оценщиков).

Использование специального счета в иных целях не допускается. Такие сделки могут быть аннулированы.

Законодательство предусмотрело ответственность как финансового управляющего, так и банков за проведение незаконных операций со средствами физлица-банкрота, злоупотребления своим положением и различные махинации.

Так, например, если счет открыт в банке-кредиторе физлица, то финансовая организация не вправе в безакцептном порядке списывать с него средства в счет погашения своего долга.

В банк обратился конкурсный управляющий ип — клиента банка с заявлением об открытии специального банковского счета для удовлетворения требований залоговых кредиторов и приложенной к нему выпиской из егрип, подтверждающей прекращение у должника статуса ип. кто будет являться стороной по договору специального банковского счета и на чье имя должен быть открыт такой счет — на имя ип, физлица или конкурсного управляющего?

При открытии конкурсным управляющим специального банковского счета должника (в случае банкротства индивидуального предпринимателя) для удовлетворения требований залоговых кредиторов стороной по договору банковского счета будет выступать должник — физическое лицо (бывший индивидуальным предпринимателем) и именно на его имя должен быть открыт данный счет.Обоснование:

Источник: https://etalonprawa.ru/spetsialnyj-bankovskij-schet-dolzhnika/

Конкурсное производство: счета должника, инвентаризация и оценка имущества (заметка 3.6)

Специальный счет должника юридического лица

ВНИМАНИЕ: В СВЯЗИ С ВЫХОДОМ ТЕМАТИЧЕСКОГО КОММЕНТАРИЯ, В ОСНОВУ КОТОРОГО ВОШЛИ УКАЗАННЫЕ ЗАМЕТКИ, – ЗДЕСЬ ОНИ ПРИВОДЯТСЯ В УСЕЧЕННОМ ВАРИАНТЕ.

————-

Оглавление.

Заметка №1 общее об открытии кокнурсного производства:

Конкурсное производство: открытие и общие последствия этого (заметка  №1)
Заметка №2 о требованиях к банкроту

Конкурсное производство: общая характеристика требований к банкроту; текущие требования (заметка 2.1)
Конкурсное производство: порядок предъявления реестровых (зареестровых) требований (заметка 2.2)
Заметка №3 о формировании конкурсной массы:

Конкурсное производство: сбор информации о должнике (заметка 3.1)
Конкурсное производство: алгоритм работы с долгами банкрота (заметка 3.2)
Конкурсное производство: оспаривание сделок должника (заметка 3.

3)
Конкурсное производство: взыскание убытков с лиц, имеющих право/возможность определять поведение должника (заметка 3.4)
Конкурсное производство: привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц (заметка 3.

5)
Конкурсное производство: счета должника, инвентаризация и оценка имущества (заметка 3.6)

Заметка №4 о реализации имущества должника:

Конкурсное производство: реализация имущества должника (заметка 4.1)
Конкурсное производство: реализация имущества должника без проведения торгов (заметка 4.2)

Конкурсное производство: отдельные вопросы реализации имущества должника (заметка 4.3)
Заметка №5 о расчетах с кредиторами:

Конкурсное производство: расчеты с кредиторами (заметка 5)

Заметка №6 о контрлое за процедурой и кокнурсным управляющим:

Конкурсное производство: контроль за деятельностью арбитражного управляющего. Отстранение, освобождение от исполнения обязанностей (заметка 6.1)

Конкурсное производство: собрание (комитет) кредиторов (заметка 6.2)

Конкурсное производство: персональный контроль кредитора за конкурсным управляющим (заметка 6.3)

Конкурсное производство: судебный контроль за конкурсным управляющим и процедурой через рассмотрение отчетов и жалоб на него; отстранение/освобождение управляющего (заметка 6.4)

Заметка №7 о завершении / прекращении процедуры:

Конкурсное производство: прекращение / завершение конкурсного производства (заметка 7)

——–

Стандартное примечание: часть третьей заметки, из планируемого ряда, о конкурсном производстве; они (заметки) имеют прикладной характер и касаются общих вопросов проведения процедуры конкурсного производства, а также вопросов, которые я посчитал интересными.

В итоге, примерно до конца марта, должен получиться цикл заметок с моим мнением о процедуре, по всем ключевым ее этапам.

Сразу оговорюсь, что текст написан применительно к конкурсному производству в отношении хозяйственных обществ (не являющихся отдельными категориями должников), против которых открыто конкурсное производство по общим правилам.

———–

План заметки:

  1. Счета должника в кредитных организациях в ходе конкурсного производства
  2. Проведение инвентаризации в ходе конкурсного производства.
  3. Оценка имущества должника в ходе конкурсного производства.
  1.  Счета должника в кредитных организациях в ходе конкурсного производства.

Согласно ст. 133 ЗоБ конкурсный управляющий обязан использовать только один счет счет должника в банке или иной кредитной организации, который является основным счетом.

В случае если такой счет на момент открытия конкурсного производства у должника отсутствует, то конкурсный управляющий должен его открыть.

Отсутствие основного счета должника либо использование в целях конкурсного производства своего личного счета расценивается судами как нарушение прав кредиторов должника и отсутствию должного контроля за движением средств[1].

Если же у должника, напротив, на момент открытия конкурсного производства счетов больше одного – то управляющий должен выбрать один счет, а остальные закрыть.

При этом ЗоБ не содержит конкретных сроков закрытия счетов, однако их закрытие следует осуществить в максимально короткие сроки дабы избежать претензий со стороны кредиторов должника о затруднении для них контроля за движением средств должника[2].

Через основной счет производятся все расчеты в ходе конкурсного производства (за исключением случаев, когда закон предписывает производить их через иные счета), включая расчеты с кредиторами в порядке ст. 134 ЗоБ. Это также говорит о невозможности расчетов через кассу должника[3], хотя в судебной практике встречается и иное мнение[4].
 

Помимо основного счета у должника в конкурсном производстве могут быть открыты следующие иные, включая специальные счета (в отношении распоряжения средствами на данных счетах применяются специальные режимы):
                валютный счет – если ожидается поступление денежных средств, выраженных в валюте;
                специальный счет для задатков от претендентов на участие в торгах по реализации имущества должника (п. 40.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 года №60);
                специальный счет для получения части средств от реализации заложенного имущества (п. 3 ст. 138 ЗоБ).

В силу характера заметок я не рассматриваю иные виды счетов, которые также могут быть открытыми в ходе конкурсного производства: счет для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, специальные брокерские счета профессионального участника рынка ценных бумаг, специальные депозитарные счета, клиринговые счета и залоговые счета, специальный ипотечный счет,  специальный счет в целях формирования фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме.

О том, как выявить счета, принадлежащие должнику было изложено ранее в заметке, касающейся получения сведений об имуществе должника: эти сведения можно получить как от самого должника, так и от налогового органа (в любом случае в него надо сделать запрос).
 

Закрытие счетов в ходе конкурсного производства должно производиться в соответствии со ст. 859 ГК РФ, п. 8.6 Инструкции Банка России от 30.05.2014г.

№153-И, из которого следует, что в кредитную организацию должны быть представлены следующие документы:
                документ, удостоверяющий личность;
                копия судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве (продлении его полномочий);
        …

Источник: https://zakon.ru/blog/2016/02/25/konkursnoe_proizvodstvo_scheta_dolzhnika_inventarizaciya_i_ocenka_imuschestva

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.